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秉儒|保險規劃顧問PJ Insurance Advisor 預約諮詢
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合作專業網絡

申請貸款、辦信用卡、買賣房子或換車時,有長期合作的專業人士可以接手辦理。

為什麼需要這些專業

每一種專業都有自己的規定、文件與時程,交給熟悉流程的人經手,比較不會在送件或程序上出錯或延誤。

調整現金流善用金融工具
  • 房產活化
  • 貸款減壓
  • 無痛買車

合作的六種專業

法律與傳承

  • 拿著文件的律師

    律師

    • 車禍調解不成立而進入訴訟,或被告過失傷害
    • 資產傳承遺產分配,繼承與贈與的安排

    一般的車禍調解與和解,多半不需要律師出面。

信用與貸款

  • 拿著信用卡的專員

    信用卡專員

    • 挑卡依消費習慣,挑回饋對得上的卡片
    • 申辦第一次辦卡,或是想再多辦一張
  • 站在銀行前的行員

    貸款專員

    • 理財型房貸用房子累積的價值申請一筆額度,動用多少才算多少利息
    • 債務整合把利率不同的信貸、分期整合起來
    • 借款理財向銀行借款,投入規劃好的理財

資產與交通

  • 坐在店裡介紹物件的房仲

    房仲

    • 買賣換屋買屋、賣屋與換屋的時程
    • 市場行情了解手上房產現在的行情
    • 出租閒置的房子找租客、議定租金
  • 在電腦前看股價圖的人

    證券營業員

    • 開戶第一次開立證券戶
    • 定期定額每月固定金額買 ETF,ETF 是一種基金,一次買進一整籃股票
    • 海外 ETF透過國內券商代為下單

    證券 App 或下單介面操作上有任何問題,都可以直接洽詢營業員。

  • 在車前向一家人介紹車子的車仲

    車仲

    • 車貸減壓車貸有沒有減壓的空間
    • 殘值評估評估車子現在還值多少

轉介的流程

  1. 預約諮詢在預約頁挑一個方便的時段。
  2. 整理現金流檢視收支,判斷需要哪一種專業。
  3. 安排銜接由合作的專業人士評估,說明可行的做法與要準備的資料。

合作專業人士的姓名與聯絡方式不公開於網站,了解狀況後個別安排。涉及貸款、房產與購車的規劃,能做到什麼程度依個人的收入、本金與信用條件而定,網站內容不構成核貸或任何報酬的承諾。

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